基金公司密集公告 开通不同份额转换业务

近期，多家基金公司密集公告开通旗下同一基金不同份额类别转换业务。以下是相关介绍：开通情况：据财联社报道，2025年以来，富国基金、中欧基金、中金基金等多家公募均为旗下部分基金开通了不同份额的转换业务。截至5月27日，已有117只基金公告称开通不同类别份额转换业务，与去年同期相比增长超7倍。原因分析：    满足投资者需求：市场波动使得投资者需要更频繁地调整自身的资产配置策略和投资期限，对不同份额互转业务的需求增多。例如，投资者进行波段操作时，可将持有的A类份额基金转换成更适合中短期投资的C类份额基金。此外，部分机构投资者资金量较大，对费率较为敏感，也有开通不同份额互转业务的需求。    提升资金灵活性：与先赎回再申购相比，基金份额转换能够节省时间，提升投资者资金灵活性和使用效率。正常情况下，先赎回A份额再申购C份额需多个工作日，而基金转换是赎回A份额的同时申购C份额，可大幅缩减交易时间。    增强客户粘性：若不开通互转业务，持有A类份额的投资者因投资策略改变可能赎回后购买其他公司C类份额，导致客户流失。开通该业务后，投资者能更方便地在同一基金的不同份额间转换，可增强其对同一基金的持续持有意愿。    符合政策导向：近期监管层支持金融产品创新和压降公募费率，互转业务符合“提升投资者体验”的政策方向，因此基金公司积极响应，通过开通此业务来顺应政策趋势。费用计算：基金转换费用按照转出基金份额赎回费用加上转出与转入基金份额申购费用补差的标准收取。当转出基金份额申购费率低于转入基金份额申购费率时，费用补差为按照转出基金份额金额（不含转出基金赎回费）计算的申购费用差额；当转出基金份额申购费率高于转入基金份额申购费率时，不收取费用补差。业务风险：同一基金不同类别基金份额间相互转换，原持有期限不延续计算。即转入份额在赎回或转出时，按持有时段适用的赎回费档次计算赎回费的，该持有时段为该部分份额转入确认日起至该部分份额赎回或转出确认日止的持有期限。投资者可能因频繁转换或未考虑持有期限而增加费用成本。